Mauricio es una economía en rápido y constante crecimiento, debido sobre todo al auge de su sector de servicios financieros. Debido a su situación estratégica en el Océano Índico, Mauricio sirve de puente para los negocios entre Asia (principalmente India) y otras partes del mundo, especialmente África. Además, Mauricio se beneficia del marco de cooperación regional tanto en Asia como en África.

La Comisión de Servicios Financieros ("FSC") se encarga de autorizar y supervisar a los agentes de inversión. La FSC goza de gran prestigio tanto en el sector como entre los reguladores internacionales. Es conocida por sus rigurosas normas reguladoras, su compromiso con la transparencia y su eficaz aplicación de la normativa. La FSC es también miembro activo de varias organizaciones internacionales, entre ellas la Organización Internacional de Comisiones de Valores (OICV), lo que refuerza aún más su credibilidad. El enfoque regulador de la FSC se considera equilibrado, ya que fomenta tanto la innovación como la estabilidad en el sector financiero.

Por todas las razones mencionadas anteriormente, aquellos que buscan establecer su actividad financiera offshore en una jurisdicción que ofrece una mezcla de marco normativo sólido, un entorno políticamente estable, junto con proveedores de servicios cualificados a precios asequibles, deben considerar Mauricio.

Para quienes deseen ofrecer derivados como Contratos por Diferencias (CFD), la licencia de Agente de Inversiones es una de las mejores opciones disponibles en la actualidad.

La concesión de licencias y la supervisión de los agentes de inversión están en manos de la FSC en virtud de la Ley de Servicios Financieros de 2007.

El marco regulador de los agentes de inversiones se divide en varias categorías de licencias, cada una de las cuales conlleva un ámbito diferente de actividades y requisitos.

Las categorías de licencias son:

Agente de inversiones (servicio completo, incluida la suscripción):

• • Alcance: Esta licencia permite al titular ejecutar órdenes por cuenta de clientes, gestionar carteras de valores, asesorar sobre operaciones con valores y actuar como creador de mercado. Además, la licencia permite al titular suscribir emisiones de valores.
  • Requisitos:
    • Capital mínimo declarado de 10 millones de MUR (aproximadamente $214.000 USD).
    • Cumplimiento de requisitos prudenciales adicionales relacionados con las actividades de suscripción.
    • Presentaciones detalladas similares a las de la primera categoría, incluidas políticas de gestión de riesgos más amplias.

Agente de inversiones (servicio completo, excluida la suscripción):

• • Alcance: Esta licencia permite al titular ejecutar órdenes por cuenta de clientes, gestionar carteras de valores, asesorar sobre operaciones con valores y actuar como creador de mercado.
  • Requisitos:
    • Capital mínimo declarado de 1 millón de MUR (aprox. $21.000 USD).
    • Infraestructura operativa adecuada y personal cualificado.
    • Presentación de un plan de negocio detallado, políticas de gestión de riesgos y procedimientos de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Agente de inversiones (Broker):

• • Alcance: Esta licencia se limita a la ejecución de órdenes en nombre de clientes y al asesoramiento sobre valores sin capacidad para suscribir o actuar como creador de mercado.
  • Requisitos:
    • Capital mínimo declarado de 700.000 MUR (aproximadamente $15.000 USD).
    • Infraestructura y personal adecuados según las directrices del FSC.
    • Presentación de la documentación pertinente, incluido el plan de negocio, los procedimientos ALD/CFT y el marco de cumplimiento.

Agente de inversiones (agente de descuento):

• • • • Alcance: Esta licencia se limita a la ejecución de órdenes por cuenta de clientes sin capacidad de asesoramiento sobre valores (un corretaje de ejecución únicamente).
      • Requisitos:
        • Capital mínimo declarado de 600.000 MUR (aproximadamente $13.000 USD).
        • Infraestructura y personal adecuados según las directrices del FSC.
        • Presentación de la documentación pertinente, incluido el plan de negocio, los procedimientos ALD/CFT y el marco de cumplimiento.

Principales requisitos para obtener una licencia de agente de inversiones

Los requisitos para cada categoría de licencia de agente de inversiones generalmente incluyen lo siguiente:

• Requisitos de capital: Como se ha detallado anteriormente, los requisitos de capital varían en función del alcance de las actividades.
• Infraestructura operativa: Los solicitantes deben demostrar que disponen de los recursos tecnológicos y humanos necesarios para llevar a cabo las actividades para las que obtienen la licencia.
• Personal cualificado: El personal clave debe poseer las cualificaciones y la experiencia pertinentes en servicios financieros.
• Cumplimiento y PBC/FT: Deben establecerse políticas sólidas contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo.
• Plan de empresa: Un plan de empresa completo en el que se describan las actividades propuestas, el mercado objetivo, las políticas de gestión de riesgos y las previsiones financieras.
• Seguro de indemnización profesional - Todo concesionario de una licencia de agente de inversiones debe contratar un seguro de responsabilidad profesional adecuado.

Plazos de solicitud y concesión de licencias

El calendario típico para preparar una solicitud y obtener una licencia de la FSC incluye:

• Preparación: Por lo general, se tarda entre 2 y 3 meses en reunir toda la documentación necesaria, redactar los documentos requeridos y completar la solicitud.
• Revisión de la normativa: La FSC suele tardar entre 3 y 6 meses en examinar y tramitar una solicitud, aunque este plazo puede variar en función de la complejidad de la solicitud y de la información adicional que pueda necesitar la FSC.
• Calendario total: Todo el proceso, desde la preparación hasta la obtención de la licencia, puede durar entre 5 y 9 meses.

Comparación con otras jurisdicciones

En comparación con jurisdicciones como las Islas Caimán, las Islas Vírgenes Británicas y las Bahamas, Mauricio es una jurisdicción indulgente y asequible, sin comprometer la calidad de su marco normativo y de sus proveedores de servicios profesionales. De hecho, los costes de los servicios profesionales en las Islas Caimán, las Islas Vírgenes Británicas y las Bahamas son mucho más elevados que en Mauricio. Esto significa que tanto los costes de establecimiento como los gastos operativos corrientes en cualquiera de estas tres jurisdicciones serán significativamente más elevados que en Mauricio.

Además, los requisitos de capital de estas tres jurisdicciones suponen una importante barrera de entrada para quienes desean establecer allí sus operaciones. Los requisitos de capital en las Islas Caimán ($100.000 KYD, aproximadamente $120.000 USD), las Bahamas ($300.000 USD) y las Islas Vírgenes Británicas ($1M USD) son lo suficientemente elevados como para disuadir a muchos.

Mauricio también permite un marco normativo sencillo e indulgente en lo que se refiere a la negociación, ya que no existen limitaciones de negociación como las limitaciones de apalancamiento en Mauricio. Por el contrario, la licencia de intermediación monetaria de Labuan, la zona económica especial de Malasia, impone varias limitaciones, como la posibilidad de ofrecer operaciones únicamente con productos de divisas (no acciones, índices ni materias primas) y un ratio de apalancamiento máximo de 1:100.

Conclusión

Mauricio ofrece un sólido marco normativo para los agentes de inversión, respaldado por un regulador financiero de gran reputación. La posición del país como centro financiero lo convierte en una jurisdicción atractiva para las empresas que desean establecer o ampliar su presencia en la región. Las diversas categorías de licencias del marco de agentes de inversión ofrecen flexibilidad a empresas de distintos tamaños y ámbitos, mientras que la FSC garantiza un entorno operativo estable y conforme a las normas.

Otras soluciones en Mauricio

Mauricio concedió recientemente las primeras licencias dentro de su marco regulador para los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), alineándose con los principales centros financieros extraterritoriales, como las Islas Caimán y las Bermudas.

Mauricio también permite la concesión de licencias a los proveedores de servicios de pago y otros vehículos de pago e inversión.

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