Seychelles se ha posicionado como una jurisdicción atractiva para los servicios financieros internacionales debido a su entorno normativo favorable a las empresas, su eficiencia fiscal y su ubicación estratégica. El país ha desarrollado un completo marco jurídico y normativo que respalda una amplia gama de servicios financieros, como el comercio de valores, la gestión de fondos y la banca extraterritorial.

La concesión de licencias y la supervisión de los servicios financieros en Seychelles están encomendadas a la Autoridad de Servicios Financieros ("FSA"). La FSA de Seychelles es reconocida por su enfoque regulador equilibrado, que hace hincapié tanto en la protección del inversor como en la promoción de un sector de servicios financieros competitivo. La FSA es conocida por su compromiso con la transparencia y la adhesión a las normas internacionales, incluidas las establecidas por la Organización Internacional de Comisiones de Valores (OICV). Su régimen regulador se considera sólido y adaptable, lo que ha contribuido a la creciente reputación de Seychelles como centro financiero creíble y estable.

Si desea actuar como corredor o creador de mercado y ofrecer servicios relacionados con valores y derivados, lo que necesita es una licencia de agente de valores.

El marco del intermediario de valores

En Seychelles, la concesión de licencias y la supervisión de los agentes de valores es responsabilidad de la FSA en virtud de la Ley de Valores de 2007.

La licencia de agente de valores permite a su titular negociar con valores, ya sea como principal (por cuenta propia) o como agente (en nombre de clientes).

Principales requisitos de un agente de valores

Los requisitos generales para obtener una licencia de Agente de Valores en Seychelles incluyen:

• Requisitos de capital: El capital mínimo exigido para operar como agente de valores asciende a 50.000 USD. La FSA es libre de imponer un requisito de capital más elevado si las actividades previstas se consideran más arriesgadas.
• Infraestructura operativa: La FSA exige que los solicitantes demuestren una infraestructura física y técnica adecuada, incluidos locales de oficina, sistemas informáticos y marcos de cumplimiento.
• Personal cualificado: El personal clave debe poseer las cualificaciones y experiencia pertinentes en servicios financieros, y al menos dos directores deben ser residentes en Seychelles.
• Cumplimiento y PBC/FT: Los solicitantes deben contar con sólidas políticas ALD/CFT, junto con un marco de cumplimiento detallado adaptado a las actividades de la licencia.
• Plan de empresa: Deberá presentarse un plan de empresa completo en el que se describan las actividades propuestas, el mercado destinatario, las estrategias de gestión de riesgos y las previsiones financieras.
• Seguro de indemnización profesional - Todo titular de una licencia de agente de valores debe contratar un seguro de responsabilidad profesional adecuado.

Plazos de solicitud y concesión de licencias

El calendario típico para preparar una solicitud y obtener una licencia de la FSA incluye:

• Preparación: Normalmente se tarda entre 2 y 3 meses en recopilar todos los documentos necesarios, redactar las presentaciones requeridas y completar el proceso de solicitud.
• Revisión de la normativa: La FSA suele tardar entre 3 y 4 meses en examinar y tramitar una solicitud, aunque este plazo puede variar en función de la complejidad de la solicitud y de la necesidad de información adicional.
• Calendario total: Todo el proceso, desde la preparación hasta la obtención de la licencia, suele durar entre 5 y 7 meses.

Comparación con otras jurisdicciones

En comparación con jurisdicciones como las Islas Caimán, las Islas Vírgenes Británicas y las Bahamas, Seychelles es una jurisdicción indulgente y asequible, sin comprometer la calidad de su marco normativo y de sus proveedores de servicios profesionales. De hecho, los costes de los servicios profesionales en las Islas Caimán, las Islas Vírgenes Británicas y las Bahamas son mucho más elevados que en Seychelles. Esto significa que tanto los costes de establecimiento como los gastos operativos corrientes en cualquiera de estas tres jurisdicciones serán significativamente más elevados que en Seychelles.

Además, los requisitos de capital de estas tres jurisdicciones suponen una importante barrera de entrada para quienes desean establecer allí sus operaciones. Los requisitos de capital en las Islas Caimán ($100.000 KYD, aproximadamente $120.000 USD), las Bahamas ($300.000 USD) y las Islas Vírgenes Británicas ($1M USD) son lo suficientemente elevados como para disuadir a muchos.

Seychelles también permite un marco regulador sencillo e indulgente en lo que se refiere a la negociación, ya que no existen limitaciones de negociación como las limitaciones de apalancamiento en Seychelles. Por el contrario, la licencia de intermediación monetaria de Labuan, la zona económica especial de Malasia, impone varias limitaciones, como la posibilidad de ofrecer operaciones únicamente con productos de divisas (no acciones, índices ni materias primas) y un ratio de apalancamiento máximo de 1:100.

Conclusión

Seychelles ofrece un marco normativo bien estructurado para los agentes de valores, con una serie de categorías de licencia adaptadas a los diferentes modelos de negocio y ámbitos de actividad. La Autoridad de Servicios Financieros goza de gran prestigio por su eficaz supervisión reglamentaria y su papel en el fomento de un sector de servicios financieros competitivo. Para las empresas que desean operar en una jurisdicción de buena reputación, Seychelles representa una opción atractiva por su entorno normativo y su creciente prestigio como centro financiero.

Otras soluciones en Seychelles

Seychelles promulgó recientemente un proyecto de ley para autorizar y regular a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), alineándose con los principales centros financieros extraterritoriales como las Islas Caimán y Bermudas, y más recientemente, Mauricio. El marco regulador de los proveedores de servicios de activos virtuales en Seychelles entrará en vigor en breve, tras la promulgación de las normas y reglamentos de aplicación.

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