加密资产市场条例》（"MiCA"）是欧盟的一项重大立法发展，旨在为欧盟所有成员国的加密资产建立一个统一的监管框架。MiCA 于 2023 年 4 月由欧洲议会通过，旨在为欧盟内蓬勃发展的加密资产市场带来急需的清晰度和一致性。
虽然核心法规已经通过，但有关加密资产服务提供商（"CASP"）许可要求的具体规定预计将于 2024 年第四季度完成。MiCA 对加密货币交易所的执法工作将于 2024 年 12 月开始，预计将于 1 月 1 日开始提交许可证申请。站, 2025.
值得注意的是，该法规允许欧盟成员国酌情给予目前已获得许可的虚拟资产服务提供商（"VASP"）额外18个月的 "过渡期"。这一 "不溯既往条款 "允许虚拟资产服务提供商在没有 MiCA 许可证的情况下继续运营，直至 2026 年 7 月 1 日，而具体时间将取决于各成员国如何根据 MiCA 第 143(3)条选择实施这些过渡措施。
MiCA 许可程序要求 CASP 向相关监管机构提交申请，而监管机构则有 25 个工作日来确定申请是否完整。如果需要补充信息，监管机构将设定完成提交的最后期限。之后，监管机构有最长三个月的时间来评估 CASP 许可证申请人是否符合规定的标准，并做出合理的决定，最后，申请人将在三个工作日内收到决定通知。
虽然指示性时间表中提到许可期限约为 4 个月，但根据欧盟众筹和 EMI 许可等类似流程的以往经验，实际流程可能需要两倍的时间。
主要强制性要求
- 资本化:
MiCA 引入了更高的资本要求，门槛高达 150,000 欧元，旨在确保金融稳定、保护消费者权益，并为市场参与者设置强有力的准入门槛。我们可以协助办理必要的注资手续，并为在欧盟信贷机构设立银行账户提供咨询服务。
- 反洗钱合规和内部政策:
MiCA 规定了一整套内部政策，包括内部控制机制、风险评估、保密和资金保护政策。我们的专业律师团队装备精良，可协助准备和审查所有必要的法律文件和公司政策，以确保完全合规。
- 当地物质:
MiCA 要求 CASP 至少在开展部分活动的地方设立实体办公室（而不是 "注册地址"），管理层设在欧盟，至少有一名董事居住在欧盟。此外，还必须有高级别的本地反洗钱合规专家，如首席合规官（CCO）和洗钱报告官（MLRO）。各司法管辖区对这些要求的期望各不相同，我们可以提供量身定制的安置和本地管理解决方案，以满足这些需求。
CASP 课程
MiCA 根据 CASP 提供的不同活动对 CASP 许可证类别进行区分：
- 一级:代表第三方接收和传送订单、提供加密资产建议、代表第三方执行订单和投放加密资产等服务的资本要求为 50 000 欧元。
- 二级:资本要求为 125,000 欧元，允许提供第 1 类的所有服务，以及将加密资产兑换为法定货币、将加密资产兑换为其他加密资产，以及运营加密资产交易平台。
- 第三类:最高资本要求为 15 万欧元，除了代表第三方保管和管理加密资产外，还允许提供第 2 类的所有服务。
我们强烈建议增值服务提供商现在就考虑增加资本储备，以满足这些要求，从而避免以后的行政瓶颈。
MiCA 限制只有获得 MiCA 许可的公司才能进入欧盟市场，未获得 MiCA 许可的增值服务提供商、本地或 "离岸增值服务提供商 "不能在欧盟境内积极营销或提供服务。虽然欧盟公民仍有可能使用这些不合规的服务，但他们受到限制，必须遵守更严格的法规、要求和报告义务，并可能面临欧盟执法行动的后果。
总之，随着 MiCA 监管框架的形成，VASP 和 CASP 必须为即将到来的变化做好准备，从而保持领先地位。我们公司随时准备协助您驾驭这一复杂的监管环境，并确保符合新的欧盟范围内的标准。.
欧盟国家的现状
波兰:
目前，波兰正在审议一项法律草案，以实施 MiCA 的规定。根据该法律草案，2025 年 12 月 31 日之前的过渡期将适用于现有的增值服务提供商（即那些将在 2024 年 12 月底之前获得授权的公司）。在此期间，现有的增值服务提供商可以按照以前的制度运营。
这意味着您仍有时间在波兰获得授权，您的波兰虚拟增值服务提供商在 2025 年底之前仍可在以前的制度下运营。
立陶宛:
为了与 Mica 保持一致，立陶宛政府最近通过了《加密货币市场法》，该法还对现行金融立法提出了修订建议。该法是在加密资产领域实现国家法规与欧盟标准协调一致的重要一步。
- 根据该法，立陶宛银行将作为加密货币服务提供商 (CASP) 的指定监管机构。
- 自 2025 年 1 月 1 日起，从事加密资产活动的立陶宛公司必须根据 MiCA 法规获得加密货币许可证，且不得注册新的 VASP。
- 在当前 VASP 注册表中注册的实体将获准继续开展加密资产业务，直至 2025 年 6 月 1 日。
立陶宛积极采取措施，使其国家法规与欧盟标准保持一致，这使其成为对加密资产企业有吸引力的司法管辖区，即使是在监管变化的情况下。
2025 年 6 月 1 日之前的过渡期为当前的增值服务提供商提供了适应新监管环境的宝贵时间。政府对法律清晰度和平稳过渡的承诺进一步增强了立陶宛作为加密资产公司在 MiCA 筹备期间的目的地的吸引力。
保加利亚:
2024 年 8 月 20 日，保加利亚部长会议提出了一项法律草案，以实施关于加密资产市场（MiCA）的第 2023/1114 号法规（欧盟）和关于资金转移（TFR）的第 2023/1113 号法规（欧盟）。该法律预计将于 2024 年 12 月 30 日生效，标志着为加密资产、其发行商和服务提供商建立透明、健全的监管框架迈出了重要一步。
保加利亚法律草案指定了两个国家主管机构（NCA）负责 MiCA 下的许可工作。 金融监管委员会（FSC）将监督加密资产服务提供商（CASP）和资产参考代币及其他非电子货币代币发行商的许可事宜，保加利亚国家银行将负责电子货币代币发行商的许可事宜。
该法律草案扩大了《多边商业协定》许可所需文件的范围，强调了 CASP 的管理，包括其管理层、股东和最终受益所有人。其中许多文件与之前要求的增值服务提供商的文件一致，使注册的增值服务提供商有可能避免重新提交 MiCA 第 62(4)条规定的某些文件。向金融服务委员会提出的申请将于 2024 年 12 月 31 日开放，但准备工作可能会提前开始。
根据 ESMA 的建议，法律草案将 VASP 的不溯既往期缩短至 12 个月，于 2025 年 12 月 31 日到期。
法律草案对森林管理委员会的许可费概述如下：
- 1 级 CASPs：2,500 欧元
- 2 级 CASPs：5,000 欧元
- 第 3 级 CASPs：15,000 欧元
目前的自愿离职计划登记册将于 2024 年 12 月 30 日关闭，并移交给森林管理委员会，要求及时报告任何变更。
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